積立NISAの枠で必ず入れておきたい銘柄のトップ3の一つになります。
もし、まだ、ポートフォリオに組んでいないようでしたら真っ先に加えるべきオススメの銘柄です。
オススメ銘柄TOP3
- eMAXIS Slim S&P500インデックス
- eMAXIS Slim 全世界株式インデックス
- 楽天・全米株式インデックス
米国株式のS＆P５００とは？
S＆P500とは
米国の代表的な株価指数の1つです。市場規模、流動性、業種等を勘案して選ばれたニューヨーク証券取引所等に上場および登録されている500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したものです。
eMAXIS Slim 米国株式S＆P500目論見書より抜粋
この中でも特にS&P500は米国の優良企業上位500社をインデックス指数に連動するパフォーマンスに反映する評価しています。
この評価は旧社名の”Standard & Poor’s”が行っておりその頭文字を使ってS&P500と言われるようになってます。
日本株（TOPIX）と米国株（S＆P５００）と比較
積立NISAの中でもこのeMAXIS Slim 米国株式S&P500は投資信託の中でも最も買われている投資信託の一つです。
日本株TOPIXと米国株S＆P500のパフォーマンスを比較します。
1990年を基準として100とした場合、30年の運用した場合の比較では圧倒的にS＆P５００に軍配が上がります。
日本株TOPIXが90.5とマイナスに対し米国S＆P500は919と9倍まで上昇していることがわかります。
ブルームバーグよりマネックス証券で作成
ブルームバーグより引用
ETFと投資信託のS＆P500を比較
投資信託の中でも管理運用手数料が安く0.0968%かなり安い部類です。以下は2022年1月25日時点
| № | 銘柄 | 種類 | 管理運用費(%) | 分配金(%) | 基準価格 | 備考 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | eMAXIS Slim 米国株式S＆P500 | 投資信託 | 0.0968 | なし | 17,288円 | 一定額で積立が可 |
| 2 | VOO(Vangurd S＆P500） | 米国ETF | 0.03 | 1.35 | 399.46＄ | 経費、配当金とも一番 |
| 3 | SPY(SPDY Ｓ＆Ｐ500） | 米国ETF | 0.0945 | 1.3 | 434.24＄ | 投資信託と変わらず |
| 4 | iFree S＆P500 | 投資信託 | 0.2475 | なし | 19,290円 | 管理費用が高すぎる |
| 5 | 1547 上場S&P500米国株 | 東証ETF | 0.06 | 0.82 | 5,394円 |
同じS＆P500をそれぞれ管理費用をETFと比較してみます。
- eMAXIS Slim 米国株式S＆P５００（投資信託）：0.0968％
- VOO（米国ETF)：0.03％
最も運用コストが安くなるのはVOO（米国ETF）で0.03％に対し、eMAXIS Slim 米国株式S＆P500は0.0968％と若干高いですが、積立NISAで設定されている投資信託なので、こちらは絶対外せません。
2011年～2021年間の年間収益率を比較してみました。
2011年と2018年だけマイナスでしたが、それ以外は全てプラス圏内と好調です。
特に長期で保有するほど、収益率がマイナスになりにくいです。（負けにくい）
（％）
| 種類 | 過去1か月 | 過去3ヵ月 | 過去6ヵ月 | 過去1年 | 過去3年 | 設定来 | 備考 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ファンド | 0.9 | 4.0 | 9.8 | 12.4 | 84.7 | 94.2 | |
| ベンチマーク | 0.９ | 4.0 | 9.7 | 12.2 | 83.7 | 92.9 | |
| № | 銘柄 | 業種 | 比率（％） | 備考 |
|---|---|---|---|---|
| １ | MICROSOFT CORP | ソフトウェア・サービス | 6.0→5.6 | |
| ２ | APPLE INC | テクノロジー・ハードウェアおよび機器 | 5.9→7.0 | |
| ３ | AMAZON.COM INC | 小売り | 3.7→3.2 | |
| ４ | ALPHABET INC-CL A | メディア・娯楽 | 2.2→1.9 | |
| ５ | TESLA INC | 自動車・自動車部品 | 2.2→2.0 | |
| ６ | ALPHABET INC-CL C | メディア・娯楽 | 2.0→1.7 | |
| ７ | FACEBOOK INC-CLASS A | メディア・娯楽 | 1.8→なし | |
| ８ | NVIDIA CORP | 半導体・半導体製造装置 | 1.5→なし | |
| ９ | BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B | 各種金融 | 1.3→1.5 | |
| １０ | JPMORGAN CHASE ＆ CO | 銀行 | 1.3→なし |
トップ10入りした銘柄（2022.8.31時点）
- UNITEDHEALTH GROUP INC ヘルスケア 1.45％
- JOHNSON & JOHNSON 医薬品・バイオ 1.2％
- EXXON MOBIL CORP エネルギー 1.2％
トップ10から外された銘柄（2022.8.31時点）
- FACEBOOK INC-CLASS A メディア 1.8％
- NVDA CORP 半導体 1.5％
- JPMORGAN CHASE ＆ CO 1.2％
まとめ
米国株S＆P500に投資を行うのであればETFのVOOが管理コスト及び分配金も出て一番オススメですが、積立NISAの投資信託の場合はこのeMAXIS Slim 米国株式S＆P500がベストです。
この銘柄は毎月上がろうが、下がろうがひたすら保有しつづけ、短期的には下落しても歴史的みて、最後は必ず上昇を続けているので機械的に積み立てていくのが投資の王道であり負けにくい投資手法となります。
考えて、手をこまねいているうちに絶好の投資機会を逃すが一番勿体ないので、感情や相場感左右されない投資をしていくことが重要なポイントです。
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