楽天証券と言えば、楽天経済圏と呼ばれる楽天に全てをからめて、投資をすると最もポイントがついて無駄なく運用できる証券口座かと思います。
投信積立×楽天キャッシュ決済開始 2022年6月19日開始
New楽天キャッシュ決済開始：2022年6月19日以降、楽天キャッシュでの投資ができるようになりました。
今まで楽天クレジットカードでの決済がベストでしたが、前述の通りこのサービスも改悪されます。
そこで新たに楽天キャッシュの決済に切り替えて運用することをオススメします。
楽天キャッシュ決済は、楽天カードからのチャージで0.5%ポイント還元され
さらに、2022年中はキャンペーンで最大1.0%のポイント還元に！
楽天カード決済と組み合わせて最大10万円までがポイント還元対象。
もし、まだ切り替えてらっしゃらない方は早めに切り替えることをオススメします。
楽天証券の最大の特徴(メリット）
楽天証券はネット証券の中でも、SBI証券と二分する人気でポイントがよく溜まりコストメリットが高かったのですが昨年改悪の発表があり多くの楽天証券のユーザーがSBI証券に株を移管している話もありちょっと残念なところです。
※2022年9月より投資信託のポイントが１％⇒０.2％にダウンと言われています。
楽天証券は楽天カードを使った投資信託の購入で最大１％のポイントバックがあり、最大50000円の投資で500円分のポイントバックがあり、今まで非常にメリットが大きかったのですが、以下の通り変更になりました。
楽天SPUのポイントアッププログラム変更
変更前：楽天ポイントコースの設定と、500円分以上のポイント投資(投資信託)でポイント+1倍
変更後：楽天ポイントコースとマネーブリッジを設定の上
└ 当月合計30,000円以上のポイント投資(投資信託)でポイント+0.5倍
└ 当月合計30,000円以上のポイント投資(米国株式 円貨決済)でポイント+0.5倍
※米株積立および買付手数料無料 海外ETF(9銘柄)除く
これについてはより、ユーザー側の投資スタンスが求められるような状況になりました。
今までは投資信託の購入だけで1倍のポイントがついていたのですが、米国株の円貨決済でのポイントで購入しているものに限り一番良く投資する主要米国株のETFの買い付け手数料が無料は適用除外という極めて厳しい条件に悪化しています。
私の場合は、スポットで購入しているので、米国株のポイントもぎりぎり付与されている感じです。
2022年5月4日時点の適用除外のETFは以下の通り。
- QQQ：QQQ インベスコQQQ 信託シリーズ
- SPYD： SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF
- VGT：バンガード・米国情報技術セクターETF
- EPI：ウィズダムツリー インド株収益ファンド
- AGG：iシェアーズ コア米国総合債券ETF
- IYR： iシェアーズ 米国不動産 ETF
- VT：バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
- VOO：バンガード・S&P 500 ETF
- VTI：バンガード・トータル・ストック・マーケットETF
- SPY：SPDR S&P 500 ETF
- RWR：SPDR ダウ・ジョーンズ REIT ETF
- GLDM：SPDR ゴールド・ミニシェアーズ・トラスト
- AIQ：グローバルX AIビッグデータ ETF
- FINX：グローバルX フィンテック ETF
- GNOM：グローバルX ゲノム＆バイオテクノロジー ETF
ＳＰＵ条件達成のSTEP
- 楽天証券のポイントコースの設定
- マネーブリッジの設定（楽天銀行と楽天証券の自動資金移動サービス）
- 合計30000円以上のポイント投資
- SPUポイントゲット（翌月の15日頃）
以上の手順が必要ですので楽天証券での投資を考える場合は楽天銀行の口座開設及び楽天カードの作成は必須です。
取引手数料が安い
国内株式取引手数料は他の証券会社と同じ最低水準で安い。
| 約定代金 | 楽天証券(超割） | DMM株 | SBI証券 | マネックス証券 | 松井証券 |
|---|---|---|---|---|---|
| ～5万円 | 55円 | 55円 | 55円 | 55円 | 0円 |
| ～10万円 | 99円 | 88円 | 99円 | 99円 | 0円 |
| ～20万円 | 115円 | 106円 | 115円 | 115円 | 0円 |
| ～50万円 | 275円 | 198円 | 275円 | 275円 | 0円 |
| ～100万円 | 535円 | 374円 | 535円 | 535円 | 1100円 |
| ～150万円 | 640円 | 440円 | 640円 | 640円 | 2200円 |
| ～300万円 | 1013円/3000万円 | 660円 | 1013円/3000万円 | 1013円/3000万円 | 1100円/100万円超えるごと |
| 300万円超 | 1070円/3000万円超え | 880円 | 1070円/3000万超え | 1070円/3000万超え | 10万/1億 |
SBI証券についで外国株に強い
楽天証券が6か国の投資先に対しSBI証券の方が9か国もあり投資を行う先の投資国が存在しない場合、SBI証券一択になってしまいます。
SBI証券と楽天証券の投資先国の比較一覧
韓国とロシア、ベトナムへの投資はSBI証券の一択となります。
| 投資国先一覧 | 楽天証券(銘柄数） | SBI証券（銘柄数） | 備考 |
|---|---|---|---|
| アメリカ | 4955銘柄 | 約5000銘柄 | |
| 中国 | 1196銘柄 | 約1300銘柄 | |
| 韓国 | × | 約70銘柄 | |
| インドネシア | 72銘柄 | 約70銘柄 | |
| ロシア | × | 約25銘柄 | |
| ベトナム | × | 約300銘柄 | |
| マレーシア | 44銘柄 | 約40銘柄 | |
| タイ | 75銘柄 | 約70銘柄 | |
| シンガポール | 52銘柄 | 約40銘柄 | |
他の証券会社は米国株だけ又は中国株を含めた2か国が殆どです。
楽天カードを使ったクレジットカードで投資信託の購入ができる。MAX50000円/月
楽天カードを使ったカード決済で積立NISAや投資信託の購入ができる。（5万円/月が最大）
- 積立NISA：33333円/月に投資
- 投資信託：16667円/月に投資
積立NISA等の最大限まで入れて残りは同じ投資信託を積立るのがオススメです。
以下は楽天カードで私が設定している投資信託の内訳です。（MAX50,000円）
| № | 積立投資信託設定一覧 | 積立NISA設定 | 特定口座設定 | 備考 |
|---|---|---|---|---|
| １ | eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー) | 8,000円 | 4,667円 | |
| 2 | eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 8,000円 | 8,000円 | 積立増額1,333円 |
| 3 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 8,000円 | － | |
| 4 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 4,000円 | － | |
| 5 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 4,000円 | 4,000円 |
楽天証券の弱点
楽天証券の最大の弱点は日本株の1株単位での購入ができず、買取りしかしない点が日本株の投資証券口座としては個人投資家が始めるのはオススメしません。
理由は単元株での取引きですとファーストリティリーング、東京エレクトロン、キーエンス等、日本を代表する銘柄を購入しポートフォリオ（複数銘柄で分散投資）を組むには数千万円の資金が必要となり投資したい銘柄も高すぎて手が届きません
単一で買えてもリスクが高すぎる。
単元未満株を購入するのに一番オススメする証券会社
1位：SBIネオモバイル証券、2位：マネックス証券、3位：SBI証券 参考まで。
まとめ
楽天証券はSBI証券と２大ネット証券でメイン口座の一つとしてどちらかを設定されることをオススメします。
楽天証券の弱点は日本株の投資はSBIネオモバイル証券、積立NISA、投資信託、米国株を楽天証券を使って行う等
で十分補えます。
Tポイントを使った投資も行える点、各銘柄数の多さと各国への投資を行う際にはこの証券会社が最も有利でしょう。
IPO銘柄は楽天証券よりかはSBI証券の方に分がありますが、楽天経済圏という最大のポイント活用をしたメリットを享受できるのが最も魅力的なところになります。
その他、オススメは半導体関係のYouTube動画で今中能夫さんの講演、米国株は広瀬隆雄氏、日本株は窪田真之氏、投資の基本的なところは土居マサさん等のYouTubeは絶対見ておくべき投資を行う全ての方にオススメの動画で非常に参考になります。
総合的に判断して楽天証券はSBI証券とほぼ同格で開設しておきたい証券会社の１つとなります。
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