皆さんは投資でNISA枠は使っていますか？
積立NISAについて
運用益と売却益が非課税になる。
NISAと積立NISAの最大のメリットはなんといっても売却益と配当金を受け取るときに通常２０％の税金が掛かるところ非課税になるというメリットを享受できます。
ほかに投資枠の一つにイデコと言う税額控除制度を利用した年金として運用できる物が有ります。
それについては別の記事で紹介したいと思います。
管理人の積立NISAの運用について解説
私は2020年1月から積立NISA枠を使うことにしました。NISAでは5年間で120万/年＝総額600万。
積立NISAでは20年間で40万/年＝総額800万ですので、この制度を最大限に使って運用益を上げらえるようにしたいと思います。
私は投資の失敗経験があるので、慎重に失敗が少ない積立NISA枠を使って投資しています。
2021年初めにその積立NISAのポートフォリオの見直しを行い以下の通り変更しました。
2020年度の成績ではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)が最も成績が良く
18.58％と最もリターンが低かったのはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)15.22％と以外な結果でした。
当初、S＆P500の成績が最も良いと踏んでいたので、思惑と違った結果を受け最も成績が良かったeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を増額し最も成績が悪かったS＆P500を減額しました。
又、今年から新規にｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックスを追加で4000円/月投入することにしました。
現時点では新興国株はまだ、先の見通しがはっきりしませんが、ポートフォリオのバランスが偏っているので、新興国株式のインデックスファンドを入れてリバランスをいたしました。
変更内容の詳細は以下参考。
| № | ファンド | 2020年設定 | 2021年変更 | 手数料 | トータルリターン | 備考 | |
| 1 | たわらノーロード 先進国株式 | 4000 | 4000 | 0.1099% | 16.51% | ||
| 2 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 4000 | 4000 | 0.1023% | 16.55% | ||
| 3 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 4000 | 0 | 0.2120% | 17.63% | 廃止 | |
| 4 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 4500 | 4500 | 0.1620% | 18% | ||
| 5 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 4000 | 4000 | 0.1023% | 16.51% | ||
| 6 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 2000 | 0 | 0.1144% | 18.47% | 廃止 | |
| 7 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 9000 | 5000 | 0.0968% | 15.22% | 削減 | |
| 8 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1833 | 7833 | 0.1144% | 18.58% | 増額 | |
| 9 | iFree S&P500インデックス | 0 | 0 | 5.71% | 廃止 | ||
| 10 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 0 | 4000 | 0.1870% | ０% | 新規 |
半年毎にポートフォリオの見直しをしたいと思います。
次回は2021年6月1日頃を想定しています。
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